SMBC日興証券は潰れる？評判や手数料について解説

 

 

 

 

証券口座の種類って、本当に山ほどありますよね。

たくさんありすぎる証券口座から、一体どれを選べば良いのか迷いに迷ってしまうことと思います。

 

そこで本記事では、その中から「SMBC日興証券」の口コミや特徴などについて、簡潔に・忖度なく・分かりやすく解説していきます。

 

 

最初に結論から言うと、SMBC日興証券の評価はズバリこのような感じです。

 

 

手数料
取扱商品
サポート
情報量
スマホ対応
人気

 

 

 

 

 

SMBC日興証券の特徴

 

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの証券会社です。

ネットだけでなく店舗もある総合証券であり、歴史も長く、初心者から経験者の方まで幅広い多くの方に利用されています。

 

 

 

名称	SMBC日興証券
ツール	PC・スマホ
取引サービス	株式 債券 投資信託 FX ロボアドバイザー 年金・保険 ファンドラップ
購入手数料	0円(NISA)
最低取引額	100円
取引手数料	137円~(国内株式)

 

 

SMBC日興証券の手数料

 

SMBC日興証券の手数は、自分の取引スタイルに合わせて、以下の2つから好きな手数料コースを選ぶことができます。

 

 

 

 

ダイレクトコース

 

まずSMBC日興の「ダイレクトコース」は、インターネットや電話での取引を前提としているコースです。

店舗に行けばアドバイスを受けることができるものの、窓口で取引を行うことはできません。

 

また、中国以外の外国株取引や、債券の取引が行えないという制限もあります。

 

しかしその代わり、手数料は安めに設定されているので、「国内株の取引が中心」「店舗で取引ができなくてもいい」という方にはおすすめです。

 

 

 

 

約定代金	ネット・自動音声てれトレ	電話
～10万円	137円	1.07525％ （最低2,337円）
～20万円	198円	1.07525％ （最低2,337円）
～30万円	275円	1.07525％ （最低2,337円）
～50万円	440円	1.07525％ （最低2,337円）
～100万円	880円	1.07525％ （最低2,337円）
～200万円	1,650円	0.8415％＋2,337円
～300万円	2,200円	0.7480％＋4,207円
～400万円	3,300円	0.70125％＋5,610円
～500万円	3,300円	0.6545％＋7,480円
～1,000万円	4,950円	0.5610％＋12,155円
～2,000万円	9,900円	0.51425％＋16,830円
～3,000万円	16,500円	0.4675％＋26,180円
～5,000万円	27,500円	0.2805％＋82,280円
5,000万円超	27,500円	233,750円

 

 

 

総合コース

 

対して「総合コース」は、ネット・電話・店舗の窓口、いずれの方法でも取引ができるコースです。

 

手数料はダイレクトコースより高めですが、海外銘柄も制限なく取引したい人や、対面で手厚いサポートを受けたい人におすすめです。

 

 

 

約定代金	支店（支店代表電話を含む）	ネット・自動音声てれトレ	電話
～100万円	1.265％ (最低5,500円)	0.8855％（最低1,925円）	1.07525％ （最低2,337円）
～200万円	0.990％ ＋2,750円	0.6930％＋1,925円	0.8415％＋2,337円
～300万円	0.880％ ＋4,950円	0.6160％＋3,465円	0.7480％＋4,207円
～400万円	0.825％ ＋6,600円	0.5775％＋4,620円	0.70125％＋5,610円
～500万円	0.770％ ＋8,800円	0.5390％＋6,160円	0.6545％＋7,480円
～1,000万円	0.660％ ＋14,300円	0.4620％＋10,010円	0.5610％＋12,155円
～2,000万円	0.605％ ＋19,800円	0.4235％＋13,860円	0.51425％＋16,830円
～3,000万円	0.550％ ＋30,800円	0.3850％＋21,560円	0.4675％＋26,180円
～5,000万円	0.330％ ＋96,800円	0.2310％＋67,760円	0.2805％＋82,280円
～1億円	275,000円	192,500円	233,750円
～5億円	330,000円	192,500円	233,750円
～10億円	385,000円	192,500円	233,750円
10億円超	440,000円	192,500円	233,750円

 

 

 

SMBC日興証券のメリット

 

そんなSMBC日興証券を利用するにあたって、メリットとデメリットも気になるところです。

どんな良い点があってどんな悪い点があるのか、まずはメリットの方から調べてみました。

 

SMBC日興証券のメリットがこちらです。

 

 

 

 

 

IPOの取り扱い銘柄数が多い

 

IPOとは、新しく上場した会社が発行する株式のことです。

成長企業であることが多く、少ないリスクで大きなリターンが狙えるとして人気を集めています。

 

SMBC日興証券は、IPOの取り扱い銘柄数が業界内でもトップクラスです。

 

また主幹事になることが多く、その際は当選本数（割当数）が多くなる＝当選しやすくなるのも大きなメリットです。

 

 

 

ちなみにSMBC日興証券では、以下の条件を満たしているとIPOの当選確率が上がるのでチェックしておきましょう。

 

 

 

 

少額から株の取引が可能

 

SMBC日興証券は、株の少額投資ができるサービスを提供しています。

提供しているサービスは、「株式るいとう」「キンカブ」「日興フロッギー」の3種類です。

 

株式るいとうは、株やREIT、ETFを月1万円以上1,000円単位で購入でき、1口座あたり20銘柄まで選べます。

 

キンカブは東証上場銘柄のうちSMBC日興証券が定める銘柄を対象に、金額か株数を指定して1銘柄100円以上100円単位で投資できるサービスで、ｄポイントを利用して購入することもできます。

 

日興フロッギーは、様々な企業の紹介記事を基に、気になる企業の株や、REIT、ETFなど約3,700銘柄が100円から買えるサービスで、購入にはdポイントを利用することもできます。

 

 

 

 

店舗でアドバイスが受けられる

 

 

SMBC日興証券は、何と言っても店舗を構えているというのが強みです。

 

店舗を持たないネット証券会社の場合は、直接アドバイスを受けるのは難しいですが、SMBC日興証券では手厚いフォロー体制が整っています。

 

ネットでの取引しかできないダイレクトコースでも、店舗に行けばアドバイスを受けることが可能です。

 

 

 

 

SMBC日興証券のデメリット

 

メリットもあればデメリットも必ずあるものです。

SMBC日興証券にはどんなデメリットがあるのか、マイナス面についても調べてみました。

 

SMBC日興証券のデメリットがこちらです。

 

 

 

 

手数料が高い

 

SMBC日興証券は、ネット証券と比べて手数料が高めです。

 

特に店舗で相談しながら取引できる総合コースは、ネットでしか取引できないダイレクトコースよりも手数料が高くなっています。

 

 

例えば現物株の場合、ダイレクトコースは、約定代金10万円までの手数料は税込137円です。

総合コースの手数料は、オンライン取引であっても、約定代金100万円までで約定代金×0.8855％（最低1,925円）です。

 

約定代金が10万円なら、10万円×1.265％＝1,265円（税込）となり、最低手数料の1,925円が適用されるため、ダイレクトコースの約14倍の手数料がかかることになります。

 

もしも支店の担当営業マンに電話して発注した場合の手数料は、100万円までで約定代金×1.265％（最低5,500円）ですので、さらに高くなります。

 

 

 

 

先物・オプション取引は取り扱っていない

 

SMBC日興証券では、以下の商品を取り扱っています。

 

 

 

たくさんの商品を取り扱っていますが、先物・オプション取引の取り扱いはありませんので注意が必要です。

 

先物・オプション取引をしたい場合は、これらの商品を取り扱っている他の証券会社で口座開設する必要があることがデメリットです。

 

 

 

オンライン取引で外国株を取引する場合、中国株しか取引できない

 

SMBC日興証券では外国株の取引ができますが、取引できるのは米国株と中国株のみとなります。

 

ただし、ダイレクトコースも総合コースも、オンラインで取引する場合は中国株しか取引できないので注意しましょう。

 

米国株を取引する場合は、ダイレクトコースも総合コースも電話注文をする必要があります。

その分、手数料は高くなってしまうことに加え、電話注文であるためタイムラグが発生してしまうため、オンライン取引のようなスピーディーな発注はできません。

 

 

 

 

SMBC日興証券の評判

 

そんなSMBC日興証券の実際の利用者からの口コミを、良い評判と悪い評判の両方調査してみました。

順番にご紹介していきます。

 

SMBC日興証券の良い評判

 

 

 

 

 

 

 

 

SMBC日興証券の良い評判を見てみると、店舗で相談できること、少額投資が可能なこと、投資情報やIPOが充実していることに関する口コミが多くありました。

 

特に初心者の方にとっては、いきなり高額投資は抵抗があると思うので、少額から投資できるシステムはありがたいですよね。

店舗で相談できたり、投資情報が充実していたりと、全体的に初心者に優しい印象を受けますね。

 

 

SMBC日興証券の悪い評判

 

 

 

 

 

 

 

SMBC日興証券の悪い評判としては、手数料の高さや、IPOの購入資金がロックされてしまうため複数の申し込みがしづらいといった内容のものが見受けられました。

 

総合コースはサポートが充実している反面、ダイレクトコースより手数料が高いのがデメリットです。

 

サポートの手厚さを重視するならおすすめの証券会社ですが、コストの安さを重視する人には不向きですね。

 

 

 

SMBC日興証券がおすすめな人

 

そんなSMBC日興証券は、ズバリこういった人におすすめです。

 

 

 

 

こうして見ると、だいぶ初心者に優しい証券会社という印象ですね。

デメリットもあれど、これから投資を始めようと思っている方にはおすすめできる証券会社の一つです。

 

 

 

SMBC日興証券に関するQ＆A

 

SMBC日興証券の口座開設方法は？

 

SMBC日興証券で口座開設をする手順は以下の通りです。

 

 

SMBC日興証券の口座開設には本人確認書類が必要になるので、事前に用意しておきましょう。

 

ちなみに、スマホでかんたん顔認証を選んだ場合、最短即日取引が可能です。

Webアップロードの場合では最短3日、郵送では約1週間で取引が可能になります。

 

 

 

未成年でも口座開設はできる？

 

SMBC日興証券では未成年でも口座開設は可能です。

 

しかし、親権者などの同意が必要であったり、未成年の口座の場合は一部取引ができないといった注意事項もあったりするので気をつけましょう。

 

また信用取引口座の新規開設においては、20歳未満の方や80歳以上の方の申込みは受け付けていないため、未成年は利用することができません。

 

そしてインターネットによる口座開設については、20歳以上80歳未満の方が対象となっています。

 

 

 

ダイレクトコースと総合コースの違いって何？

 

ダイレクトコースと総合コースの主な違いは、取引方法です。

 

簡単に言えばダイレクトコースは、パソコンやスマホから取引が可能なコースです。

総合コースは、支店担当者からのアドバイスや投資情報をもらいながら取引できるコースです。

 

手数料については、ダイレクトコースの方が総合コースに比べて安くなっています。

 

また、ダイレクトコースではdポイントを利用して株を買うことや、dポイントをためることが可能ですが、総合コースではdポイントが利用できません。

 

 

総合コースは店舗で相談しながら取引できるというサポート体制が魅力ですが、その分ダイレクトコースにしかないサービスもあるので、どちらが自分に合っているのかよく考えて決めるようにしましょう。

 

 

初心者におすすめのサービスは？

 

SMBC日興証券のサービスで初心者におすすめなのは、ズバリ「日興フロッギー」です。

 

日興フロッギーとは情報メディアと投資の取引が一体となったサービスであり、無料の記事を読んでからそのまま直接株を買うことができます。

 

記事を読んでいて気になる銘柄があればすぐに購入できるため、初心者でも投資先を選びやすい嬉しいサービスです。

また100円から投資を始められる点も、少額から始めたい初心者におすすめです。

 

 

 

 

SMBC日興証券の総合評価

 

改めてまとめると、SMBC日興証券の総合評価はこのような感じです。

 

手数料
取扱商品
サポート
情報量
スマホ対応
人気

 

 

SMBC日興証券は、手数料が他社と比べて高くなっているため、単純に手数料の安さだけを重視したいならおすすめはできません。

しかし、店舗で直接アドバイスを受けられたり、四季報を無料で見ることができたりと、メリットもたくさんある証券会社です。

 

 

 

ちなみに特に初心者は絶対に知っておいて欲しい、株を始める際に並行して利用すべきサービスが『投資顧問サイト』です。

 

投資顧問とは、株式投資を始めたいけどやり方がわからない、いざ始めたはいいが何をどうしていいかわからない、どの銘柄を買えばいいのかさっぱりわからないといったような方のために、投資のプロが投資情報の提供や、銘柄の売買フォローなど、投資に関するあらゆるサポートをしてくれるサービスになります。

 

いわば秘書みたいなものですね。

 

 

 

世の中にはさまざまな投資顧問サイトがありますが、効率良く儲けるために大切なことは、すでに実績のある投資顧問を利用することです。

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