山崎俊輔のFPの実力や書籍は？Wikipedia風プロフィールまとめ

2025年6月17日 2025年6月18日

山崎俊輔氏は、確定拠出年金や企業年金、投資教育の専門家として、実務経験と豊富な執筆・講演活動を通じて幅広い世代に金融リテラシーを啓発しているファイナンシャルプランナーです。

日本経済新聞、Yahoo!ニュース、プレジデントオンラインなどで月20本以上の連載を持つ人気ファイナンシャルプランナーとしても有名です。

当ページでは、そんな山崎俊輔氏のiDeCoを活用した投資術から出版書籍まで徹底的に解説していきたいと思います。

また、山崎俊輔氏のFPとしての実力についても解説していきますので、最後までご覧ください。

ちなみに…

山崎俊輔氏がレクチャーするのは、ファイナンシャルプランナーとしての資産運用術です。

見込みの高そうな投資先を発掘したり、日々の運用の中で利益が出そうなタイミングを見極めたりといったことは自力で行っていく必要があります。

そのため、もしそういった面でのサポートが欲しい場合には、他に投資顧問サイトを併用して利用するのがベストです。

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山崎俊輔の経歴などのプロフィール

山崎俊輔氏は、年金や資産運用の複雑な仕組みを分かりやすく解説する事に定評のあるファイナンシャルプランナーです。

そんな山崎俊輔氏のプロフィールをWikipedia風にまとめてみました。

山崎俊輔の経歴

1995年4月　株式会社企業年金研究所入社

企業年金の制度解説やディスクロージャーのアウトソーシングを担当。日立製作所、NEC、三菱電機、セイコーエプソン、東京海上、富士通、富士電機、キヤノン、富士ゼロックス、エーザイ、キユーピー、ケンウッド、日本ヒューレット・パッカード、NHKなど大手企業を担当。

2000年8月　株式会社FP総研入社

投資教育の観点から、年金・ライフプラン知識の個人への普及に努める。雑誌やウェブメディアでの執筆活動も開始。

2001年7月　株式会社FP総研退社、独立
2002年8月　商工会議所年金教育センター主任研究員（嘱託）

確定拠出年金制度の普及や中小企業経営者向けの退職給付制度見直しの啓発活動に従事。

2006年4月　企業年金連合会企画振興部調査役確定拠出年金担当（嘱託）

確定拠出年金制度の税制改正要望や調査活動、担当者啓発活動に取り組む。

現在　フィナンシャル・ウィズダム代表、企業年金連合会会員センター調査役（嘱託

山崎俊輔の学歴

山崎俊輔氏は、1995年に中央大学法学部法律学科卒業をされています。

甲南大学ではと言われることもありますが、甲南大学において長年にわたり活躍してきたのは別人の『体育・スポーツ科学分野の教授山崎俊輔氏』ですので注意しましょう。

山崎俊輔のFP(ファイナンシャルプランナー)としての実力は？

山崎俊輔氏は、FP領域の中でも特に年金・資産運用・老後資金準備においてトップクラスの実力を持つ専門家として高い評価を受けています。

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資格・専門性

1級DCプランナー（企業年金総合プランナー）、AFP（日本FP協会認定）、2級FP技能士、消費生活アドバイザーなど、FP分野での上位資格を多数保有。

確定拠出年金（iDeCo含む）や企業年金、老後資産形成などの分野で特に強みを持ちます。

実務・講演・執筆実績

企業年金研究所やFP総研での実務経験を経て独立し、商工会議所年金教育センターや企業年金連合会で主任研究員・調査役を歴任。

日立製作所、NEC、三菱電機、NHKなど大手企業の年金制度コンサルティングを担当。

日本経済新聞電子版、Yahoo!ニュース、日経マネー、週刊東洋経済などで連載や取材コメントが多数あり、一般向けから専門家向けまで幅広く情報発信。

FP協会や金融機関、企業向けのセミナー・研修講師としても実績が豊富で、専門家・一般双方から高い信頼を得ています。

ちなみに…

山崎俊輔氏は、ファイナンシャルプランナーの資格を活かして資産運用系情報を発信されている方です。

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山崎俊輔のiDeCo活用術は？

山崎俊輔氏のiDeCo活用術は「税制優遇を最大限活かす」「リスク資産への投資比率を高める」「長期・積立・分散を徹底」「運用益よりも制度のリターン重視」「自分に合った運用スタイルを選ぶ」ことが基本です。

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税制優遇を最大限活かす

iDeCoの最大のメリットは「掛金が全額所得控除」「運用益が非課税」「受取時にも税制優遇がある」こと。山崎は、まずこの税制メリットを“無条件のリターン”として確実に得るべきだと述べています。

企業型DCやマッチング拠出が可能な場合は、上限まで拠出することで10～20％相当の“利回り”を最初から確保できると強調しています。

投資ウエートを高める

iDeCo内では、定期預金などの元本確保型商品よりも、長期的な資産形成を目指して投資信託などリスク資産の比率を高めることを推奨しています。

他の金融口座で投資をするよりも、まずiDeCo枠を優先して活用するのが効率的としています。

長期・積立・分散を徹底

iDeCoは原則60歳まで引き出せないため、短期的な値動きに一喜一憂せず、長期で積立・分散投資を続けることが重要としています。

「下がっているときは基本的に放置し、毎月の掛金拠出は投資割合を維持する」「狼狽売りは厳禁」とアドバイスしています。

運用益よりも“制度のリターン”を重視

運用成績に一喜一憂するよりも、iDeCoの税制優遇そのものが大きなリターンであるため、まずは活用すること自体が重要だと述べています。

少々運用で負けても、税制メリットを考慮すれば実質的にプラスになるケースが多いと解説しています。

自分に合った運用スタイルを選ぶ

投資が初めての人は定期預金などから始めてもよく、慣れてきたら投資信託へのスイッチングも可能。自分のリスク許容度や投資経験に応じて柔軟に運用スタイルを変えていくことを勧めています。

山崎元と山崎俊輔の関係は？

山崎元氏と山崎俊輔氏は、同じ「山崎」姓であり、金融・投資に関する情報発信や執筆活動などで共通点がありますが、名字が同じだけの“たまたま”の関係であり、本人たちもその点を明言しています。

山崎俊輔氏は、山崎元から「にごらないほうのヤマサキくん」と呼ばれていたというエピソードもあり、親交や業界での交流はあったものの、親族ではありません。

山崎俊輔の書籍は？

山崎俊輔氏は、資産運用・年金・投資・マネープランに関する実用書を多数執筆しています。

書名	概要
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